Zaken / Investeringsfraude / via Koude benadering
Een investeerder die eerst 5.000 euro voor een bootcamp wilde
Een bedrijf werd benaderd door een partij die wilde investeren, maar eerst moest er 5.000 euro betaald worden voor een bootcamp waarin het bedrijf zou worden doorgelicht. Onderzoek aan de onderneming en haar online aanwezigheid liet zien dat er geen investeringsactiviteit achter zat; er is aangifte gedaan met het dossier erbij.
01 / Wat er gebeurde
Een ondernemer werd benaderd door een partij die wilde investeren. Het gesprek liep goed, er was belangstelling, er lag een vervolg.
Voor het zover was moest het bedrijf wel eerst mee in een bootcamp, waarin het zou worden doorgelicht om te bepalen of het in aanmerking kwam. Die bootcamp kostte 5.000 euro, vooraf te voldoen.
Dat is het moment waarop deze zaak begon. Geld dat de verkeerde kant op beweegt is in dit soort trajecten het enige signaal dat u op tijd krijgt.
02 / Wat ik heb onderzocht
De onderneming als onderneming. Bestaat de partij die zich presenteert, sinds wanneer, waar staat zij ingeschreven en klopt wat er op papier staat met wat er op de site staat.
De online aanwezigheid: hoe lang bestaat het domein, waar draait het, wat stond er eerder, en hoe verhoudt de leeftijd van die aanwezigheid zich tot het trackrecord dat werd geclaimd. Een investeerder met jaren ervaring heeft meer dan een paar maanden internetgeschiedenis.
En de opzet zelf: valt het patroon samen met iets dat vaker draait. Vooraf betalen om in aanmerking te komen voor geld is een vaste vorm, en het is zinnig om te weten of dezelfde constructie elders staat.
Opnieuw uitsluitend aan bedrijf, domein en infrastructuur. Wie de mensen erachter waren is een vraag voor een partij met een vergunning, niet voor mij.
03 / Wat eruit kwam
Een vastlegging van wat er wel en niet achter de investeerder zat, met vindplaatsen en data, bruikbaar bij de politie.
Er is aangifte gedaan met dat dossier erbij. Een aangifte met vastgelegd bewijs is iets anders dan een aangifte met een verhaal: het scheelt in wat ermee gebeurt.
De 5.000 euro is niet betaald. Dat is in deze categorie de echte winst, want terughalen lukt bijna nooit en niet betalen altijd.
Dit is de uitkomst van deze zaak en geen voorspelling voor de volgende. Of er iets terug te halen valt hangt af van de betaalmethode, de route die het geld nam en hoe snel iemand aan de bel trekt.
04 / Waar u dit aan herkent
- Geld gaat nooit eerst naar de investeerder
- Een investeerder verdient aan uw groei, niet aan uw deelname. Kosten voor een keuring, een bootcamp, een due diligence of een dossierbijdrage die u vooraf moet betalen, horen daar niet bij.
- Vraag naar wat er eerder is gefinancierd
- Namen van bedrijven die eerder geld kregen zijn te controleren in het Handelsregister. Blijft het bij sectoren en bedragen zonder partijen, dan is er niets om na te trekken.
- Leeftijd is lastig te vervalsen
- Een inschrijving, een domein en een archiefgeschiedenis hebben allemaal een datum. Een trackrecord van tien jaar past niet in een aanwezigheid van vier maanden.
05 / Zit u hier zelf in
Eerst de vraag of er iets te halen valt.
Dat antwoord krijgt u binnen 1 werkdag en het kost niets. Valt er iets te doen, dan hoort u meteen wat het kost en hoe lang het duurt. Een losse check van één website of webwinkel is 29 euro.